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Organização · Empresa

BN Financeira

BN Financeira Ltda.

Também: BK Financeira, BN Financeira Ltda.

6 conexões4 eventos7 fontes oficiais12 evidências
Ver no grafoFontesPosição do citado
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O que significam D, C, A e I?
DDocumental direto
Documental direto: consta de documento primário verificável (decisão, relatório oficial, contrato, registro).
CCorroborado
Corroborado: confirmado por múltiplas fontes independentes, sem documento primário no corpus.
AAlegação
Alegação: declaração atribuída a terceiro. Não equivale a fato comprovado.
IInferência
Inferência: interpretação analítica a partir de fatos conhecidos. Não é prova.

Detalhe em metodologia.

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Resumo

Empresa cuja razão social é BN Financeira Ltda. e cujo nome fantasia é BK Financeira — as duas denominações que a imprensa tratou como se fossem empresas distintas são, no cadastro da Receita Federal, a mesma pessoa jurídica, CNPJ 42.645.396/0001-74. Aberta em 08/07/2021 como microempresa, com capital social de R$ 45.000,00 e sede em sala de edifício comercial em Salvador, tem como sócia-administradora Bonnie Toaldo Bonilha, nora do senador Jaques Wagner, e como sócio, desde agosto de 2022, o advogado Moisés Dantas dos Santos. Nenhum membro da família do senador integra o quadro societário. Apesar do nome, não é instituição financeira nem tem autorização do Banco Central. Segundo a empresa, prestou ao Banco Master serviços de prospecção e indicação de operações de consignado, em caráter de exclusividade, entre 2022 e 2025, com recursos recebidos mediante nota fiscal e declarados à Receita. A decisão do STF de 17/06/2026 registra transferência de R$ 3,5 milhões da PKL One à empresa em 17/10/2025 e determinou a suspensão de suas atividades econômicas e financeiras. A hipótese investigativa da PF é a de que os contratos tenham sido produzidos 'para conferir aparência de licitude às transferências de valores, que não correspondem à remuneração de serviço efetivamente prestado'.

Por que está no Novelo?

É apontada em decisão pública do STF como empresa ligada ao núcleo familiar de Jaques Wagner e alvo do segundo eixo da apuração.

Posição do citado

Negativas, esclarecimentos, notas públicas ou versões apresentadas pela pessoa ou organização. Exibidas sempre, mesmo quando enfraquecem uma hipótese.

  • Negativa· 18/03/2026

    Por seu sócio e advogado Moisés Dantas dos Santos: o serviço 'não foi de consultoria, mas de prospecção e indicação, em caráter de exclusividade, de operações e convênios de crédito consignado', prestado de 2022 a 2025; 'todos os recursos recebidos pela BN Financeira se deram de forma oficial, contabilizada e mediante emissão de nota fiscal, distribuídos formalmente aos sócios' e declarados à Receita, 'inexistindo pagamentos não justificados a terceiros'.

    Fontes: Metro1

Lacunas ainda não esclarecidas

O que o corpus não demonstra. Se não sabemos, dizemos que não sabemos.

  • A representação da PF, ao datar a contratação em 2022 e descrever o objeto, remete a reportagem de imprensa e a declarações do sócio, e não a contratos — de modo que o documento oficial e a matéria não são fontes independentes quanto a esses pontos.
  • Não se conhece o total efetivamente pago: a própria PF consigna que os repasses às empresas vinculadas ao núcleo familiar do senador 'são maiores do que a transferência tratada'.
  • Se o contrato de prospecção configurar contrato de correspondente bancário, a ausência da prévia autorização exigida pelo art. 8º da Resolução CMN 4.935/2021 seria irregularidade regulatória autônoma. A equipe não verificou se tal autorização foi obtida.
  • O histórico societário — datas de entrada e saída de sócios — provém de bases de agregadores privados, e não do conjunto de dados abertos da Receita Federal, que não o publica. A ficha da Junta Comercial da Bahia fecharia a questão.
  • Confirmado, por leitura direta da decisão de Mendonça (Pet 16.229), que Eduardo Mendonça Sodré Martins é o 'enteado pessoa física' do senador citado pela PF — mas a relação exata dele com o quadro societário formal da empresa (Bonnie Toaldo Bonilha, sócia-administradora; Moisés Dantas dos Santos, sócio advogado) permanece não reconciliada: o documento o identifica como beneficiário e interlocutor de mensagens, não como sócio formal.

Linha do tempo4

  1. 2022

    · Evento· Ato societárioDDocumental direto
    Banco Master contrata a BN Financeira para prospectar consignado do Credcesta (15% da receita)

    Banco Master, BN Financeira, PKL One Participações S.A., Terra Firme da Bahia, Fernando de Goes, Luiz Bull e mais 1

  2. 2026

    · Evento· Decisão judicialDDocumental direto
    Mendonça defere as medidas da 9ª fase da Compliance Zero (PET 16.229)

    André Mendonça, Supremo Tribunal Federal, Polícia Federal, Jaques Wagner, Augusto Lima

  3. · Evento· Decisão judicialDDocumental direto
    STF suspende as atividades da BN Financeira, da BN Representações e da Epítome

    BN Financeira, BN Representações Tecnológicas Ltda., Bonnie Toaldo Bonilha, Jaques Wagner, Epítome S.A.

  4. · Evento· Decisão judicialDDocumental direto
    Mendonça decreta constrição patrimonial de 27 alvos no eixo Jaques Wagner (PET 16.230)

    André Mendonça, Supremo Tribunal Federal, Polícia Federal, Andréa Lima Novaes, Augusto Lima, BN Financeira e mais 23

Mais bem documentadas6

As doze relações com a evidência mais forte. Todas aparecem completas, agrupadas por categoria, na seção seguinte.

Relações por categoria6

Societário 3

Bonnie Toaldo Bonilha· sócia-administradora desde 08/07/2021DDocumental diretoVerificadodesde 08/07/2021
SocietárioSocietárioconfiança 95%

Por que estes nós estão conectados?

Consta do cadastro da Receita Federal como sócia-administradora da BN Financeira Ltda. desde a constituição da empresa.

Fontes

Força da evidência

DDocumental diretoDocumental direto: consta de documento primário verificável (decisão, relatório oficial, contrato, registro).
  • DDocumental diretoPerfil cadastral da BN Financeira Ltda., conforme dados abertos da Receita Federal: aberta em 08/07/2021, microempresa, capital social de R$ 45.000,00, situação ativa, sede em sala de edifício comercial em Salvador. O CNAE principal é 6399-2/00, outras atividades de prestação de serviços de informação, e entre os secundários consta 6619-3/02 — correspondentes de instituições financeiras. O quadro societário registra Bonnie Toaldo Bonilha como sócia-administradora desde a constituição e o advogado Moisés Dantas dos Santos como sócio desde 30/08/2022; um terceiro sócio deixou a empresa em novembro de 2024. Nenhum membro da família do senador Jaques Wagner integra o quadro societário — nem ele, nem o enteado. O vínculo formal mais próximo é indireto: segundo base de agregador, o enteado Eduardo Mendonça Sodré Martins foi sócio do escritório do advogado que depois entrou na BN Financeira.

Posição dos envolvidos

Posição não localizada no corpus até a última atualização.

Moisés Dantas dos Santos· sócio desde 30/08/2022DDocumental diretoVerificadodesde 30/08/2022
SocietárioSocietárioconfiança 90%

Por que estes nós estão conectados?

Consta do cadastro da Receita Federal como sócio da BN Financeira Ltda. desde 30/08/2022, e é quem se manifesta publicamente em nome da empresa.

Fontes

Força da evidência

DDocumental diretoDocumental direto: consta de documento primário verificável (decisão, relatório oficial, contrato, registro).
  • DDocumental diretoPerfil cadastral da BN Financeira Ltda., conforme dados abertos da Receita Federal: aberta em 08/07/2021, microempresa, capital social de R$ 45.000,00, situação ativa, sede em sala de edifício comercial em Salvador. O CNAE principal é 6399-2/00, outras atividades de prestação de serviços de informação, e entre os secundários consta 6619-3/02 — correspondentes de instituições financeiras. O quadro societário registra Bonnie Toaldo Bonilha como sócia-administradora desde a constituição e o advogado Moisés Dantas dos Santos como sócio desde 30/08/2022; um terceiro sócio deixou a empresa em novembro de 2024. Nenhum membro da família do senador Jaques Wagner integra o quadro societário — nem ele, nem o enteado. O vínculo formal mais próximo é indireto: segundo base de agregador, o enteado Eduardo Mendonça Sodré Martins foi sócio do escritório do advogado que depois entrou na BN Financeira.

Posição dos envolvidos

Posição não localizada no corpus até a última atualização.

Jaques Wagner· empresa associada ao núcleo familiar, segundo a PFAAlegaçãoNão verificado
SocietárioSocietárioconfiança 45%

Por que estes nós estão conectados?

A decisão da Petição 16.229 descreve pagamentos e cobranças vinculados à BN Financeira Ltda., que a autoridade policial associa ao núcleo familiar do senador. A associação é da representação policial; o corpus não tem o quadro societário da empresa.

Eventos: Mendonça defere as medidas da 9ª fase da Compliance Zero (PET 16.229)

Fontes

Força da evidência

AAlegaçãoAlegação: declaração atribuída a terceiro. Não equivale a fato comprovado.
  • DDocumental diretoA decisão descreve pagamentos e cobranças vinculados à BN Financeira Ltda., empresa que a autoridade policial associa ao núcleo familiar de Jaques Wagner.

Posição dos envolvidos

Financeiro / comercial 2

Banco Master· parceria no consignado Credcesta: 15% da receita (2022)DDocumental diretoVerificadodesde 10/03/2022
Financeiro / comercialContratualconfiança 95%

Por que estes nós estão conectados?

Contrato de 10/03/2022 pelo qual a BN Financeira prospectava, com exclusividade, consignado do Credcesta para o Master, com 15% da receita mensal líquida; o termo de quitação de 2025 reconhece a dívida como do Master.

Eventos: Banco Master contrata a BN Financeira para prospectar consignado do Credcesta (15% da receita)

Fontes

Força da evidência

DDocumental diretoDocumental direto: consta de documento primário verificável (decisão, relatório oficial, contrato, registro).
  • DDocumental diretoEm 10/03/2022, o Banco Master contratou a BN Financeira para prospectar, com exclusividade, consignado do Credcesta, pagando-lhe 15% da receita mensal líquida das operações que originasse, com o convênio de Lauro de Freitas (BA) já indicado; assinaram pelo Master Fernando de Góes Mascarenhas Filho e Luiz Antônio Bull, com a PKL One e a Terra Firme da Bahia, de Augusto Lima, como intervenientes.
  • DDocumental diretoO termo de quitação de 16/10/2025 afirma que a dívida com a BN Financeira era do Banco Master e que a PKL One pagou os R$ 3,5 milhões "por mera liberalidade"; o envelope de assinatura eletrônica foi emitido pelo escritório Monteiro, Rusu, Cameirão e Bercht Advogados.

Posição dos envolvidos

Posição não localizada no corpus até a última atualização.

PKL One Participações S.A.· transferência de R$ 3,5 milhões em 17/10/2025DDocumental diretoVerificadodesde 17/10/2025
Financeiro / comercialFinanceiroconfiança 90%

Por que estes nós estão conectados?

A decisão do STF registra transferência de R$ 3.500.000,00 da PKL One Participações — detentora dos direitos do CredCesta e vinculada ao núcleo de Augusto Ferreira Lima — à BN Financeira em 17/10/2025, com comprovante bancário nos autos.

Eventos: STF suspende as atividades da BN Financeira, da BN Representações e da Epítome

Força da evidência

DDocumental diretoDocumental direto: consta de documento primário verificável (decisão, relatório oficial, contrato, registro).
  • DDocumental diretoOs valores que circulavam não se contradizem — medem coisas diferentes. R$ 3,5 milhões é uma transferência única e datada: a decisão do STF registra que 'em 17/10/2025, a operação foi concluída com transferência de R$ 3.500.000,00 à BN FINANCEIRA LTDA.' pela PKL One Participações, com comprovante bancário nos autos. R$ 11 milhões é o acumulado alegado pela imprensa para o período de 2022 a 2025, e é compatível com os autos, porque a própria PF consigna que 'o total de repasses às empresas vinculadas ao núcleo familiar do Senador JAQUES WAGNER são maiores do que a transferência tratada' e que 'possivelmente outras operações foram realizadas'. Já o número de R$ 5,5 milhões, que circulou em ao menos um veículo, NÃO existe nos documentos: a busca literal na decisão e na representação não retorna nenhuma ocorrência. É quase certamente a soma da transferência de R$ 3,5 milhões com R$ 2,34 milhões que a PF descreve como pagos ao enteado do senador — pessoa física, e não à empresa. O corpus não adota esse número.
  • DDocumental diretoO termo de quitação de 16/10/2025 afirma que a dívida com a BN Financeira era do Banco Master e que a PKL One pagou os R$ 3,5 milhões "por mera liberalidade"; o envelope de assinatura eletrônica foi emitido pelo escritório Monteiro, Rusu, Cameirão e Bercht Advogados.

Posição dos envolvidos

  • Esclarecimentopor PKL One Participações S.A.· jul/2026

    Em agravo na PET 16.230, a PKL One diz que o repasse quitou valores devidos pelo Master à BN Financeira por serviços de correspondente; o termo de quitação fala em pagamento "por mera liberalidade".

    Fontes: Supremo Tribunal Federal

Profissional 1

Monteiro Sociedade de Advogados· emitiu o envelope de assinatura do termo de quitação PKL–BN (out/2025)DDocumental diretoVerificadodesde 16/10/2025
ProfissionalProfissionalconfiança 85%

Por que estes nós estão conectados?

O certificado DocuSign do termo de quitação de 16/10/2025 entre PKL One e BN Financeira registra o escritório Monteiro, Rusu, Cameirão e Bercht Advogados, de Daniel Lopes Monteiro, como emissor do envelope.

Fontes

Força da evidência

DDocumental diretoDocumental direto: consta de documento primário verificável (decisão, relatório oficial, contrato, registro).
  • DDocumental diretoO termo de quitação de 16/10/2025 afirma que a dívida com a BN Financeira era do Banco Master e que a PKL One pagou os R$ 3,5 milhões "por mera liberalidade"; o envelope de assinatura eletrônica foi emitido pelo escritório Monteiro, Rusu, Cameirão e Bercht Advogados.

Posição dos envolvidos

Posição não localizada no corpus até a última atualização.

Negócios e transações0

Nenhuma transação documentada no corpus.

Documentos9

Evidências12

Cada evidência sustenta uma proposição concreta, com classificação própria.

  • DDocumental direto

    Em 10/03/2022, o Banco Master contratou a BN Financeira para prospectar, com exclusividade, consignado do Credcesta, pagando-lhe 15% da receita mensal líquida das operações que originasse, com o convênio de Lauro de Freitas (BA) já indicado; assinaram pelo Master Fernando de Góes Mascarenhas Filho e Luiz Antônio Bull, com a PKL One e a Terra Firme da Bahia, de Augusto Lima, como intervenientes.

    Município de Lauro de Freitas - BA

    documentofonte

  • DDocumental direto

    O termo de quitação de 16/10/2025 afirma que a dívida com a BN Financeira era do Banco Master e que a PKL One pagou os R$ 3,5 milhões "por mera liberalidade"; o envelope de assinatura eletrônica foi emitido pelo escritório Monteiro, Rusu, Cameirão e Bercht Advogados.

    por mera liberalidade

    documentofonte

  • DDocumental direto

    Perfil cadastral da BN Financeira Ltda., conforme dados abertos da Receita Federal: aberta em 08/07/2021, microempresa, capital social de R$ 45.000,00, situação ativa, sede em sala de edifício comercial em Salvador. O CNAE principal é 6399-2/00, outras atividades de prestação de serviços de informação, e entre os secundários consta 6619-3/02 — correspondentes de instituições financeiras. O quadro societário registra Bonnie Toaldo Bonilha como sócia-administradora desde a constituição e o advogado Moisés Dantas dos Santos como sócio desde 30/08/2022; um terceiro sócio deixou a empresa em novembro de 2024. Nenhum membro da família do senador Jaques Wagner integra o quadro societário — nem ele, nem o enteado. O vínculo formal mais próximo é indireto: segundo base de agregador, o enteado Eduardo Mendonça Sodré Martins foi sócio do escritório do advogado que depois entrou na BN Financeira.

    documentodocumentofontefonte

  • DDocumental direto

    A decisão descreve pagamentos e cobranças vinculados à BN Financeira Ltda., empresa que a autoridade policial associa ao núcleo familiar de Jaques Wagner.

    documentofonte

  • DDocumental direto

    Os valores que circulavam não se contradizem — medem coisas diferentes. R$ 3,5 milhões é uma transferência única e datada: a decisão do STF registra que 'em 17/10/2025, a operação foi concluída com transferência de R$ 3.500.000,00 à BN FINANCEIRA LTDA.' pela PKL One Participações, com comprovante bancário nos autos. R$ 11 milhões é o acumulado alegado pela imprensa para o período de 2022 a 2025, e é compatível com os autos, porque a própria PF consigna que 'o total de repasses às empresas vinculadas ao núcleo familiar do Senador JAQUES WAGNER são maiores do que a transferência tratada' e que 'possivelmente outras operações foram realizadas'. Já o número de R$ 5,5 milhões, que circulou em ao menos um veículo, NÃO existe nos documentos: a busca literal na decisão e na representação não retorna nenhuma ocorrência. É quase certamente a soma da transferência de R$ 3,5 milhões com R$ 2,34 milhões que a PF descreve como pagos ao enteado do senador — pessoa física, e não à empresa. O corpus não adota esse número.

    documentodocumentofontefonte

  • DDocumental direto

    A decisão da Petição 16.229 organiza a narrativa policial em três eixos: entrega de vantagens econômicas (com destaque para um apartamento do Poème Horto), pagamentos e cobranças ligados à BN Financeira Ltda. e atuação parlamentar em pautas de interesse do Banco Master.

    A narrativa policial se desenvolve em três eixos principais

    documentofonte

  • DDocumental direto

    A decisão defere as medidas requeridas pela PF: proibição de contato entre investigados, ressalvadas exceções familiares; proibição de contato com pessoas ligadas à MD BA Parque Florestal Construções Ltda., ao Grupo Moura Dubeux e ao empreendimento Poème Horto; suspensão de passaportes e impedimento de saída do território nacional.

    DEFIRO os pedidos formulados pela Polícia Federal e decreto as seguintes medidas constritivas

    documentofonte

  • DDocumental direto

    A decisão relaciona o terceiro eixo a dois atos legislativos: a Emenda nº 30 à Medida Provisória nº 1.106/2022, convertida na Lei nº 14.431/2022, sobre empréstimos a beneficiários do BPC e de programas federais de transferência de renda, e a Emenda nº 11 à PEC nº 65/2023, relativa ao limite de cobertura do Fundo Garantidor de Créditos.

    documentofonte

  • DDocumental direto

    As empresas são alvo formal de medida das mais severas. No dispositivo da decisão de 17/06/2026, item 99.6, o ministro André Mendonça determinou 'a suspensão das atividades econômicas e financeiras' da BN Financeira Ltda., da BN Representações Tecnológicas Ltda. e da Epítome S.A., abrangendo novos negócios, contratos, emissão de notas fiscais, obtenção de crédito, alienação de ativos e alteração de quadro societário, sede ou objeto social. No item 99.3, impôs a Bonnie Toaldo Bonilha proibição de contato com os demais investigados — ressalvados o senador e o marido, por vínculo familiar —, suspensão de passaporte e impedimento de saída do país. A decisão registra que a suspensão de passaporte do próprio senador não foi requerida.

    Determino a suspensão das atividades econômicas e financeiras das seguintes pessoas jurídicas: a) BN FINANCEIRA LTDA.; b) BN REPRESENTAÇÕES TECNOLÓGICAS LTDA.; c) EPÍTOME S.A.

    documentofonte

  • DDocumental direto

    Em 19/06/2026, na PET 16.230, André Mendonça decretou a constrição patrimonial de 27 alvos, com teto de R$ 5.955.250 — soma dos eixos Poème Horto e BN Financeira — para Jaques Wagner, Augusto Lima, Guilherme e Eduardo Sodré Martins e outros 12 alvos, de R$ 3,5 milhões para três alvos do eixo BN Financeira e de R$ 2.455.250 para oito alvos do eixo Poème Horto.

    DETERMINAR a constrição patrimonial, até o limite individual abaixo indicado

    documentofonte

  • DDocumental direto

    Segundo a decisão de 19/06/2026 na PET 16.230, a PF aponta Jaques Wagner como suposto beneficiário central das vantagens investigadas: uso gratuito de aeronaves ligadas a Augusto Lima ou ao Master, ingressos de show no exterior de R$ 63.339 comprados pela REAG, a aquisição do apartamento 1.702 do Poème Horto por estruturas interpostas e pagamentos à BN Financeira, ligada ao núcleo familiar do senador.

    suposto beneficiário central das vantagens econômicas investigadas

    Atribuída a: Polícia Federal

    documentofonte

  • DDocumental direto

    Segundo suas manifestações de 03/07 e 05/08/2026 na PET 16.230, a Procuradoria-Geral da República opinou em sentido contrário à medida assecuratória pedida pela PF, e por isso deixou de contra-arrazoar os agravos dos alvos e opinou pelo levantamento de bloqueios; a constrição foi decretada pelo relator mesmo assim.

    manifestou-se em sentido contrário à medida assecuratória que motivou o bloqueio questionado

    Atribuída a: Procuradoria-Geral da República

    documentofonte

Fontes14

7 fonte(s) primária(s) oficial(is).

Histórico de atualização

Criado
03/09/2026
Atualizado
06/09/2026
Revisão
published
Revisor
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