IPJ-A nº 1252786/2026 da Polícia Federal — análise do celular de Daniel Vorcaro sobre a Tirreno e o BRB

Evidências

• DDocumental diretoO relatório retificado do grupo de trabalho do BRB, concluído em 19/05/2025, registra que, depois de reunião em 15/05/2025, o Banco Master ainda não havia enviado a cláusula de mandato "Cliente → Tirreno e Tirreno → Banco Master", a certidão de inteiro teor das CCBs nem os lastros das operações Credcesta, e aponta pendência financeira de R$ 265,9 milhões entre o que o Master devia e o que havia pago.
• DDocumental diretoO relatório do grupo de trabalho do BRB concluído em 04/04/2025 registra que o banco havia comprado do Master 1.789.951 contratos de consignado Credcesta, com saldo contábil de R$ 7,62 bilhões, sem ter acessado as CCBs das tranches; pediu uma amostra de 399 contratos e identificou 24.481 clientes com numeração de contrato padronizada, somando 114.626 contratos concentrados em convênios do governo da Bahia — e não menciona a Tirreno.
• AAlegaçãoSegundo a decisão de 22/06/2026 na PET 15.478, Alberto Félix de Oliveira e Ângelo Antônio Ribeiro da Silva integravam um grupo de WhatsApp chamado "INFO-BRB", criado para suprir o BRB dos lastros documentais das carteiras do Master, e fabricaram, por determinação de Daniel Vorcaro, um extrato artificial da conta vinculada da Tirreno.
• AAlegaçãoSegundo a Polícia Federal, os contratos entre o Banco Master e a Tirreno, apresentados como celebrados entre dezembro de 2024 e janeiro de 2025, foram assinados e produzidos em maio de 2025 — as autenticações em cartório são de 13 e 14/05/2025, logo depois de Paulo Henrique Costa, então presidente do BRB, repassar a pendência a Vorcaro; um instrumento de mandato dado como finalizado em 24/05/2025 traz data de 05/12/2024; e uma versão do contrato de parceria citava memorando de 06/05/2024, anterior à própria criação da Tirreno.
• AAlegaçãoSegundo a Polícia Federal, o advogado Daniel Lopes Monteiro e integrantes de seu escritório redigiram, sob supervisão de Daniel Vorcaro, documentos em nome da Tirreno, inclusive uma contranotificação ao BRB em nome de André Seixas Maia, numa atuação que para a PF extrapolou a assessoria jurídica; em 24/05/2025, ao mandar suprimir trecho que atribuía ao Master responsabilidade pelos documentos das carteiras, Vorcaro escreveu "Estamos notificando pra passar para os outros nao para assumir".
• AAlegaçãoSegundo a Polícia Federal, a primeira menção à Tirreno no celular de André Seixas Maia, apresentado como responsável pela empresa, é de 04/04/2025 — um texto que parecia a prévia de uma apresentação do que viria a ser a Tirreno —, o que contraria os documentos de formalização datados de 02/12/2024 e, somado ao registro na Junta Comercial só em 15/04/2025, leva a PF a considerar que a empresa foi constituída em abril de 2025 com data retroativa, para dar lastro a transações já feitas entre o BRB e o Master.
• AAlegaçãoSegundo a Polícia Federal, as conversas mostram Paulo Henrique Costa, então presidente do BRB, intervindo em favor do Banco Master na aceitação de carteiras desde o segundo semestre de 2024, mesmo depois de o BRB identificar, em outubro daquele ano, inconsistências como inadimplência de 28% e dados que exigiriam servidores com salário de R$ 250 mil; em 31/10/2024, Vorcaro escreveu "Amigo, estamos juntos agora", e ele respondeu "Estamos juntos mesmo para a vida".
• AAlegaçãoSegundo a Polícia Federal, Henrique Peretto repassava a Daniel Vorcaro os pedidos do Banco Central à Cartos — em 02/07/2025 enviou-lhe, no mesmo dia em que foram assinadas, duas requisições do BC com 13 perguntas sobre as cessões BRB-Master-Tirreno-Cartos — e submeteu a ele sucessivas versões das respostas até 20/08/2025, quando a Cartos deixou de dizer que uma análise "exaustiva e complexa" não achara CCBs e passou a informar que as operações foram interrompidas por falta de liquidação da Tirreno e que o acordo entre as duas empresas fora distratado em 30/07/2025.
• AAlegaçãoSegundo a Polícia Federal, a resposta da Cartos SCD a uma requisição do Banco Central foi reescrita sob supervisão de Daniel Vorcaro — a primeira versão, enviada por Henrique Peretto a Vorcaro em 15/07/2025, informava que a Tirreno originara apenas R$ 546.300,00 via Master entre janeiro e maio de 2025; em 24/07 passou a dizer que a Cartos não tinha acesso às informações da Tirreno; e em 20/08 acrescentou que a Tirreno teria recomprado ou desfeito todas as operações com o Master.
• AAlegaçãoSegundo a Polícia Federal, em 05/05/2025 Daniel Vorcaro cobrou de Augusto Lima as CCBs e os contratos da Tirreno ("ate agora nao mandamos NADA"), condicionando outra negociação a esse envio; em 08/05 Augusto Lima lhe mandou uma tabela de tranches firmadas entre 26/12/2024 e 05/05/2025 cujo valor presente somava cerca de R$ 12 bilhões; e em 12/05 Vorcaro listou pendências que incluíam a falta de reconhecimento em cartório dos contratos com a Tirreno, autenticados dois dias depois.

Documentos

• IPJ-A nº 1252786/2026 — análise do celular de Vorcaro sobre a cessão de créditos da Tirreno ao BRB

Eventos

Nenhum.

Atos públicos

Nenhum.

Pessoas e organizações

• Henrique Peretto

Relações derivadas

Nenhuma.